宁波市人民代表大会常务委员会关于修改《宁波市档案工作条例》的决定
浙江省宁波市人大常委会
宁波市人民代表大会常务委员会关于修改《宁波市档案工作条例》的决定
（2005年5月31日宁波市第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过 2005年9月30日浙江省第十届人民代表大会常务委员会第二十次会议批准 2005年10月19日人民代表大会常务委员会公告第36号公布 自公布之日起施行）
宁波市第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议决定对《宁波市档案工作条例》作如下修改：
一、第三条修改为：“市和县（市）、区人民政府应当加强对本行政区域内档案工作的领导，把档案事业列入国民经济和社会发展计划，建立健全档案工作机构，确定必要的人员编制，统筹安排档案事业发展所需的经费，将重点档案的保护、抢救、征购和档案信息化建设等经费纳入财政预算。”
二、第十条增加一款，作为第三款：“地方国家综合档案馆应当建立本地人民政府的现行文件查阅中心。”
三、第十一条第二款修改为：“各单位应当保持档案工作人员的相对稳定，并根据档案工作的要求，保证其参加档案岗位培训和继续教育。”
四、第十三条增加一款，作为第二款：“档案工作人员调离岗位时，应当办理档案工作交接手续。”
五、增加一条，作为第十四条：“市和县（市）、区人民政府及其工作部门、直属机构和依法进行行政管理的派出机构制定的行政规范性文件，应当按照规定期限送交同级国家综合档案馆。”
六、第十四条改为第十五条，第一款修改为：“反映本行政区域重大的政治、经济、科学、技术、文化、宗教等活动的档案，是重点收集和保管的档案。重大活动的举办单位应当按照规定期限向同级档案行政管理部门提供信息。”
七、第十七条改为第十八条，第一款修改为：“档案馆和其他档案工作机构应当建立健全档案管理制度，采用先进技术管理档案，加强档案信息化建设，并按照国家电子文件归档的要求规范电子档案的管理。”
八、第十九条改为第二十条。
第一款修改为：“各单位应当按照下列期限向有关档案馆或档案工作机构移交、送交档案和文件。”
第一款第（二）项修改为：“按规定列入专门档案馆接收范围的档案，自形成之日起六个月内向专门档案馆移交，其中建设项目档案在工程竣工验收后三个月内向城建档案馆移交。”
第一款第（四）项修改为：“各级各类开发区管委会的立档单位和直属单位的档案，自形成之日起五年内向开发区档案馆（室）移交。开发区内建设项目档案在工程竣工验收后三个月内向开发区档案馆（室）移交。”
第一款增加一项，作为第（五）项：“列入现行文件查阅中心接收范围的行政规范性文件，自文件发布之日起三十日内向市或县（市）、区综合档案馆送交。”
九、第二十三条改为第二十四条，增加一款，作为第二款：“前款规定的档案，经协商同意，地方国家档案馆可以采取寄存、代保管等形式提供保管服务。”
十、增加一条，作为第二十九条：“市和县（市）、区人事及劳动和社会保障行政管理部门应当按规定加强对干部、职工档案工作的管理和指导。干部、职工档案发生丢失、损毁的，有关单位应当及时采取补救措施。”
十一、增加一条，作为第三十一条：“档案馆与各单位档案工作机构应当建立档案信息网络，为利用者提供检索查阅，实现档案资源的社会化服务。”
十二、增加一条，作为第三十二条：“档案馆应当利用馆藏档案资源，举办陈列、展览等活动，建立爱国主义教育基地。”
十三、第三十条改为第三十四条，第一款修改为：“单位以及公民利用地方国家档案馆未开放的档案以及其他单位保存的档案，应当经有关档案馆或者有关单位同意。因国家或者公共利益需要利用档案的，档案馆和有关单位档案工作机构应当提供。利用者应当遵守国家保密规定，不得擅自抄录、复制和泄露档案内容。”
十四、第三十四条改为第三十八条，增加两项，作为第（六）项、第（七）项：“（六）不按规定期限向市或者县（市）、区国家综合档案馆送交行政规范性文件的；（七）不按规定办理档案工作交接手续的。”
十五、第三十五条改为第三十九条，第一款第（一）项至第（六）项修改为：“（一）损毁、丢失属于国家所有的档案的；（二）擅自提供、抄录、公布、销毁属于国家所有的档案的；（三）涂改、伪造档案的；（四）擅自出卖或者转让档案的；（五）倒卖档案牟利的；（六）将档案出卖、赠送给外国人的。”
第二款修改为：“在利用档案馆的档案中，有前款第（一）项、第（二）项、第（三）项违法行为的，由市或者县（市）、区档案行政管理部门给予警告，并可对单位处以一万元以上十万元以下、对个人处以五百元以上五千元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”
第三款修改为：“有第一款第（四）项、第（五）项、第（六）项违法行为的，由市或者县（市）、区档案行政管理部门给予警告，并可对单位处以一万元以上十万元以下、对个人处以五百元以上五千元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”
十六、删去第三十六条。
十七、第三十七条改为第四十条，修改为：“有本条例第三十九条第一款第（一）项、第（二）项、第（三）项行为，造成档案损失的，由市或者县（市）、区档案行政管理部门根据档案的数量和价值，责令赔偿损失。”
增加一款，作为第二款：“档案损失的赔偿额度，由市或者县（市）、区档案行政管理部门组织有关专家评估确定。”
本决定自公布之日起施行。
《宁波市档案工作条例》根据本决定作相应修改并对条款顺序作相应调整，重新公布。
附：宁波市档案工作条例（2005年修正本）
（1997年1月11日宁波市第十届人民代表大会常务委员会第二十九次会议通过 1997年6月28日浙江省第八届人民代表大会常务委员会第三十七次会议批准 根据2004年3月30日宁波市第十二届人民代表大会常务委员会第九次会议通过、2004年5月28日浙江省第十届人民代表大会常务委员会第十一次会议批准的《宁波市人民代表大会常务委员会关于修改〈宁波市档案工作条例〉的决定》第一次修正 根据2005年5月31日宁波市第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过、2005年9月30日浙江省第十届人民代表大会常务委员会第二十次会议批准的《宁波市人民代表大会常务委员会关于修改〈宁波市档案工作条例〉的决定》第二次修正）
第一章 总则
第一条 为了加强档案工作，有效地保护和利用档案，为国民经济和社会发展服务，根据《中华人民共和国档案法》和有关法律、法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本条例所称档案，是指国家机构、社会组织以及个人从事政治、军事、经济、科学、技术、文化、宗教等活动直接形成的对国家和社会具有保存价值的各种文字、图表、声像等不同形式的历史记录。
本条例所称的档案工作，是指档案行政管理工作、地方国家档案馆工作、单位档案工作和档案宣传、教育、科学研究、出版等工作。
第三条 市和县（市）、区人民政府应当加强对本行政区域内档案工作的领导，把档案事业列入国民经济和社会发展计划，建立健全档案工作机构，确定必要的人员编制，统筹安排档案事业发展所需的经费，将重点档案的保护、抢救、征购和档案信息化建设等经费纳入财政预算。
第四条 档案工作实行统一领导、分级管理的原则，健全档案管理体系，保护档案的完整、安全，便于利用。
第五条 市和县（市）、区人民政府或者档案行政管理部门和有关单位，对向国家捐赠重要、珍贵档案或者在档案工作中做出显著成绩的单位和个人，应当给予表彰、奖励。
第二章 档案工作机构及其职责
第六条 市人民政府档案行政管理部门主管全市的档案工作，对本行政区域的档案工作实行统筹规划、组织协调，统一制度、监督和指导。
县（市）、区人民政府档案行政管理部门主管本行政区域内的档案工作，对本辖区内档案工作实行监督和指导。
乡、镇人民政府和城市街道办事处主管档案工作的机构或者人员负责集中统一管理本单位的档案，并对所属单位和村民（居民）委员会的档案工作实行监督和指导。
第七条 各行业（专业）主管部门的档案工作机构对本行业、本系统的档案工作，实行监督和指导。
市行业（专业）主管部门可以制定本行业、本系统档案工作的业务规范，经市档案行政管理部门审核同意后实施。
第八条 单位主管档案工作的机构依照有关规定负责集中统一管理本单位的档案，指导文书部门和业务部门的文件材料的收集、立卷和归档，并对所属单位的档案工作实行监督和指导。
第九条 各级开发区管理委员会的档案工作机构主管本级开发区内的档案工作，对管理委员会各部门形成的档案实行集中统一管理，并对开发区内各单位的档案工作实行监督和指导。
第十条 地方国家档案馆分为地方国家综合档案馆和地方国家专门档案馆。
地方国家综合档案馆按行政区域设置，由同级人民政府批准设立，负责收集、整理和保管多种门类的档案，并按规定向社会开放，提供利用。其接收和征集档案的范围，按有关规定办理。
地方国家综合档案馆应当建立本地人民政府的现行文件查阅中心。
地方国家专门档案馆的设置，经市档案行政管理部门审核，由市人民政府批准，负责管理专门领域的档案，并按规定向社会开放，提供利用。其接收和征集档案的范围，按有关规定办理。
部门和企业事业单位设置档案馆的，依照国家有关规定办理。
第十一条 各单位应当加强对本单位和所属单位档案工作的领导，为档案工作提供必要的条件，建立健全档案工作制度，保障档案工作的正常开展。
各单位应当保持档案工作人员的相对稳定，并根据档案工作的要求，保证其参加档案岗位培训和继续教育。
第十二条 档案工作人员应当忠于职守，遵守纪律，具备专业知识。档案专业技术人员应当享受与其他专业技术人员同等的待遇。
第三章 档案管理
第十三条 单位按规定应当归档的材料，由文书部门或业务部门收集齐全，整理完好，及时立卷，按期移交本单位档案工作机构集中统一管理，任何部门和个人不得据为己有或拒绝归档。
档案工作人员调离岗位时，应当办理档案工作交接手续。
第十四条 市和县（市）、区人民政府及其工作部门、直属机构和依法进行行政管理的派出机构制定的行政规范性文件，应当按照规定期限送交同级国家综合档案馆。
第十五条 反映本行政区域重大的政治、经济、科学、技术、文化、宗教等活动的档案，是重点收集和保管的档案。重大活动的举办单位应当按照规定期限向同级档案行政管理部门提供信息。
对重点收集和保管的档案实行登记制度，具体办法由市档案行政管理部门制定。
第十六条 各单位的建设工程、技术改造、产品定型、重要设备更新和科学技术研究等项目的验收、鉴定，应当包括档案的验收。档案验收由本单位的档案工作机构负责。
第十七条 各级档案行政管理部门按照国家和省有关规定参加所辖范围内相关重点建设项目档案资料的检查验收。
第十八条 档案馆和其他档案工作机构应当建立健全档案管理制度，采用先进技术管理档案，加强档案信息化建设，并按照国家电子文件归档的要求规范电子档案的管理。
档案馆的建设应当符合《档案馆建筑设计规范》，其库房面积应能满足今后三十年以上接收档案的存放。
各单位的档案库房应当具备防盗、防火、防光、防潮、防尘、防有害生物和防污染等安全设施，其库房面积应当能满足今后十五年以上收集档案的存放。
第十九条 各单位应当按照国家有关规定，建立健全并严格执行档案的管理、利用制度，防止失密和泄密。
第二十条 各单位应当按照下列期限向有关档案馆或档案工作机构移交、送交档案和文件：
（一）按规定列入市或者县（市）、区综合档案馆接收范围的档案，自形成之日起满十年向市或者县（市）、区综合档案馆移交；
（二）按规定列入专门档案馆接收范围的档案，自形成之日起六个月内向专门档案馆移交，其中建设项目档案在工程竣工验收后三个月内向城建档案馆移交；
（三）列入各单位档案馆（室）接收范围的档案，在第二年的六月底前向本单位的档案馆（室）移交。其中会计档案可以隔一年度移交，科研课题、试制产品、建设工程、设备更新等技术项目的档案，应在该项目完成后移交；
（四）各级各类开发区管委会的立档单位和直属单位的档案，自形成之日起五年内向开发区档案馆（室）移交。开发区内建设项目档案在工程竣工验收后三个月内向开发区档案馆（室）移交；
（五）列入现行文件查阅中心接收范围的行政规范性文件，自文件发布之日起三十日内向市或县（市）、区综合档案馆送交。
本市地方国家档案馆需要改变档案移交期限的，应当经市档案行政管理部门批准。
第二十一条 单位破产、解散或者关闭的，应当在六个月内对档案进行清理、鉴定和整理，并向市或县（市）、区综合档案馆或专业（行业）管理部门的档案工作机构移交。
单位被合并或者分立的，应当在六个月内对档案进行清理、鉴定和整理，并按规定向合并或者分立后的单位或专业（行业）管理部门的档案工作机构移交。
第二十二条 国家所有的档案，任何单位和个人不得出卖。需要赠送、交换、出卖其复制件的，必须遵守国家保密规定，并按照国家有关规定办理。
第二十三条 集体所有的和个人所有的对国家和社会具有保存价值或者应当保密的档案，需要向国家档案馆以外的单位和个人出卖的，应当按照有关规定经市或者县（市）、区档案行政管理部门批准。严禁倒卖牟利，严禁出卖或者赠送给外国人。
出卖集体所有的和个人所有的对国家和社会具有保存价值或者应当保密的档案复制件，必须遵守国家有关规定，不得损害国家利益、集体利益或者其他公民的合法权益。
第二十四条 集体所有的和个人所有的对国家和社会具有保存价值或者应当保密的档案，档案所有者应当妥善保管。
前款规定的档案，经协商同意，地方国家档案馆可以采取寄存、代保管等形式提供保管服务。
第二十五条 属于国家所有的档案和集体所有的、个人所有的对国家和社会具有保存价值或者应当保密的档案，禁止私自携运出境。需要携运出境的，按国家有关规定办理出境手续。
第二十六条 档案馆和其他档案工作机构要定期对档案进行检查，对破损、霉变、褪色或者字迹模糊的档案，应当及时采取修补、复制等补救措施。
第二十七条 档案馆和其他档案工作机构应当按照规定向市或者县（市）、区档案行政管理部门和相应专业（行业）管理部门的档案工作机构报送档案统计报表。
第二十八条 单位以及个人对档案界定以及进馆范围有异议的，应当说明理由，由市或者县（市）、区档案行政管理部门作出裁决，书面通知当事人；对裁决不服的，由市或县（市）、区人民政府决定。
第二十九条 市和县（市）、区人事及劳动和社会保障行政管理部门应当按规定加强对干部、职工档案工作的管理和指导。干部、职工档案发生丢失、损毁的，有关单位应当及时采取补救措施。
第四章 档案的利用和公布
第三十条 档案馆应当按照国家规定，分期分批向社会开放档案，并为利用档案创造条件，简化手续，提供服务。
第三十一条 档案馆与各单位档案工作机构应当建立档案信息网络，为利用者提供检索查阅，实现档案资源的社会化服务。
第三十二条 档案馆应当利用馆藏档案资源，举办陈列、展览等活动，建立爱国主义教育基地。
第三十三条 档案馆和其他档案工作机构提供利用重要、珍贵档案的，应当用缩微品或者其他形式的复制件代替原件。
档案复制件经由档案保存单位法定代表人签名或者有单位印章标记的，同档案原件具有同等的效力。
第三十四条 单位以及公民利用地方国家档案馆未开放的档案以及其他单位保存的档案，应当经有关档案馆或者有关单位的同意。因国家或者公共利益需要利用档案的，档案馆和有关单位档案工作机构应当提供。利用者应当遵守国家保密规定，不得擅自抄录、复制和泄露档案内容。
机关、企业事业单位向社会提供利用本单位档案的，应当遵守国家保密规定，并按照有关规定办理手续。
第三十五条 向社会公布档案，应当遵守国家保密规定，不得损害国家、集体和其他公民的合法权益。
第三十六条 地方国家档案馆保管的档案，由档案馆公布。必要时，应征得档案形成单位的同意。
单位保存的档案，由该单位公布，重要的档案应当经专业（行业）管理部门批准后公布。
地方国家档案馆和其他单位未公布的档案，利用者不得擅自公布。
第三十七条 档案馆提供档案给单位和个人利用的，按照国家和本省的规定收取费用。
第五章 法律责任
第三十八条 违反本条例有下列行为之一的，由市或者县（市）、区档案行政管理部门、有关主管部门责令限期改正，并可对直接负责的主管人员或者其他直接责任人员给予行政处分：
（一）对单位档案没有实行统一管理，未按时立卷归档，档案管理混乱的；
（二）不按规定办理重点收集和保管档案的登记手续的；
（三）不按规定报送档案统计报表的；
（四）不按规定开放档案的；
（五）不按规定归档或者不按期移交档案的；
（六）不按规定期限向市或者县（市）、区国家综合档案馆送交行政规范性文件的；
（七）不按规定办理档案工作交接手续的。
第三十九条 违反本条例规定有下列行为之一的，由市或者县（市）、区档案行政管理部门、有关主管部门对直接负责的主管人员或者其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）损毁、丢失属于国家所有的档案的；
（二）擅自提供、抄录、公布、销毁属于国家所有的档案的；
（三）涂改、伪造档案的；
（四）擅自出卖或者转让档案的；
（五）倒卖档案牟利的；
（六）将档案出卖、赠送给外国人的；
（七）明知所保存的档案面临危险而不采取措施，造成档案损失的；
（八）档案工作人员玩忽职守，造成档案损失的。
在利用档案馆的档案中，有前款第（一）项、第（二）项、第（三）项违法行为的，由市或者县（市）、区档案行政管理部门给予警告，并可对单位处以一万元以上十万元以下、对个人处以五百元以上五千元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
有第一款第（四）项、第（五）项、第（六）项违法行为的，由市或者县（市）、区档案行政管理部门给予警告，并可对单位处以一万元以上十万元以下、对个人处以五百元以上五千元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十条 有本条例第三十九条第一款第（一）项、第（二）项、第（三）项行为，造成档案损失的，由市或者县（市）、区档案行政管理部门根据档案的数量和价值，责令赔偿损失。
档案损失的赔偿额度，由市或者县（市）、区档案行政管理部门组织有关专家评估确定。
第四十一条 海关对私自携带、运输、邮寄属于国家所有的档案、属于集体和个人所有的对国家和社会具有保存价值或者应当保密的档案以及这些档案复制件出境的，依照《中华人民共和国海关法》的有关规定予以处罚。
在档案管理工作和档案的利用过程中，造成失密、泄密，依照《中华人民共和国保密法》的有关规定予以处罚。
第四十二条 档案行政执法人员执行行政处罚时，应当出具处罚决定书。
第四十三条 档案行政执法人员进行执法检查时，应当出示档案执法检查证书。
妨碍档案行政执法人员依法执行公务，违反《中华人民共和国治安管理处罚条例》的，由公安部门依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十四条 档案行政执法人员徇私舞弊、索贿受贿、玩忽职守的，由所在单位给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 附则
第四十五条 本条例自1997年9月1日起施行。
马鞍山市人民政府办公室关于印发马鞍山市小额贷款公司监管实施细则（暂行）的通知
安徽省马鞍山市人民政府办公室
马鞍山市人民政府办公室关于印发马鞍山市小额贷款公司监管实施细则（暂行）的通知
各县、区人民政府，市政府各部门、直属机构，有关单位：
《马鞍山市小额贷款公司监管实施细则（暂行）》已经市政府第109次常务会研究通过，现印发给你们，望认真贯彻执行。
二〇一二年六月三十日
马鞍山市小额贷款公司监管实施细则（暂行）
第一章 总 则
第一条 为加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款公司持续、稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》、《安徽省人民政府办公厅关于印发安徽省小额贷款公司监管暂行规定的通知》、《安徽省人民政府办公厅转发省政府金融办关于进一步推进全省小额贷款公司规范发展意见的通知》等有关法律法规和政策规定，结合我市实际，制定本细则。
第二条 本细则中所指小额贷款公司是指经省政府金融办批准或由省政府金融办核准并经市政府批准，在我市设立的，具有法人资格、经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条 本细则适用于本市行政区域内小额贷款公司的经营及监督管理。
第二章 监管内容
第四条 对小额贷款公司监管的主要内容：
（一）是否有吸收或变相吸收社会公众存款及非法集资行为；
（二）是否从事包括股东在内的委托贷款业务；
（三）是否未经批准从事超经营范围业务活动；
（四）是否违反国家有关规定高息放贷、牟取暴利；
（五）是否采取不法手段进行收贷；
（六）是否现金结算和账外经营；
（七）是否在执行财务制度和会计核算中弄虚作假，故意隐瞒实际经营状况；
（八）是否有股东抽逃或变相抽逃资本金，不规范转让股权；
（九）是否违反规定对变更事项不报批；
（十）是否按规定要求充分计提贷款损失准备金；
（十一）是否有其他违反有关法律法规的行为。
第三章 监管职责
第五条 市政府金融工作办公室（以下简称“市金融办”）在市人民政府和上级主管部门领导下，具体负责全市小额贷款公司检查考核和统计报告等日常监管工作，指导县、区监管部门加强对小额贷款公司的监管和风险控制，研究、实施全市小额贷款公司管理和发展的有关政策。
各县、区人民政府是各自辖区内小额贷款公司监管和风险处置的第一责任人，成立金融工作管理机构的，由金融工作管理机构负责小额贷款公司监管工作；没有成立金融工作机构的，应当指定一个部门负责小额贷款公司监管工作。市小额贷款公司协会通过加强行业自律等措施协助各级监管部门开展工作。
第六条 建立小额贷款公司监管联席会议制度，由市政府分管负责同志牵头，市金融办、人行、银监局、公安局、财政局、工商局、国税局、地税局等相关部门参加，定期召开联席会议，实现小额贷款公司经营监管信息在各部门间的畅通共享，研究解决小额贷款公司运营和监管中存在的困难和问题，处置可能危及行业发展、地区金融秩序和社会稳定的重大风险事件。
第七条 市金融办是全市小额贷款公司监督管理的主管部门，主要承担下列职责：
（一）市联席会议的日常组织工作；
（二）审查小额贷款公司设立申请，指导、帮助小额贷款公司筹建和开业；
（三）根据法律法规和有关规定，审核小额贷款公司相关股权变更、迁址、停业整顿、撤销、关闭方案，对授权审批事项进行审批；
（四）落实非现场监管要求，查收有关报表资料，对非现场监管报表资料进行审核、整理、汇总、分析；
（五）对小额贷款公司的监管指标执行情况进行考核评级，并根据考核情况对其经营状况、风险程度作出客观评价和采取相应奖惩措施；
（六）根据省政府金融办年度现场检查工作安排和工作需要，对小额贷款公司进行现场检查；
（七）根据风险程度对小额贷款公司进行分类，对高风险的小额贷款公司及时发出预警信号，督促、指导其制定防范、控制和化解风险方案，并对其进行跟踪监控；对不能有效控制和化解经营风险的小额贷款公司，及时提出处置意见，向市政府和省政府金融办报告。
第八条 人行市中心支行负责对小额贷款公司利率、资金流向定期进行跟踪监测；督促小额贷款公司向人民银行征信系统报送企业、个人信用信息，并按照人民银行的有关规定使用企业和个人征信系统。会同金融办组织推动小额贷款公司参加外部信用评级，提升稳健诚信经营意识。
第九条 市银监局要依据有关规定，配合各级小额贷款公司监管机构对小额贷款公司实施审慎监管，及时组织对小额贷款公司出现的吸收、变相吸收公众存款等行为进行查处。
第十条 市工商行政管理部门要依照有关规定对小额贷款公司登记事项、资本金管理、合规经营情况进行监督检查，并建立信用档案，加强对小额贷款公司信用监管。加大对抽逃或变相抽逃资本金的处罚力度。对检查中发现小额贷款公司涉嫌吸收、变相吸收公众存款以及非法集资的，应及时会同政府有关职能部门按职责分工进行认定和查处。要建立小额贷款公司年检制度。对小额贷款公司年检时，应征求同级小额贷款公司监管机构意见；监管机构认为小额贷款公司有违规经营行为的，暂缓办理相关企业年检手续。
第十一条 市公安部门负责指导小额贷款公司建立安全防范制度，对经营场所的安全防范设施进行指导，依法打击小额贷款公司非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪活动。
第四章 经营要求
第十二条 小额贷款公司应健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理的权责及其分工协作关系，制定必要的议事规则、决策程序和内审制度，增强公司治理的有效性。
第十三条 小额贷款公司必须建立信贷管理制度、风险控制和防范制度、财务管理和会计核算制度、信息披露制度等，并报市金融办审查备案。
第十四条 变更小额贷款公司主发起人、董事长或总经理、营业地址以及调整经营范围、增资扩股超过100%（含100%）等重大事项的，需经所在辖区小额贷款公司监管机构初审，市金融办审核后，报省政府金融办审批。
第十五条 小额贷款公司开业半年后，经营合规、业绩优良、风险控制较好的，可申请增资扩股。各小额贷款公司必须按经批准的增资扩股方案进行增资扩股。增资扩股完成后应及时到工商管理部门办理变更登记。
第十六条 小额贷款公司资金来源主要为股东缴纳的资本金、捐赠资金、政府奖励资金、利息收入，以及来自不超过2个银行业金融机构的融入资金。从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限，由小额贷款公司与有关银行业金融机构自主协调确定。
第十七条 小额贷款公司应明确以“三农”、个体工商户和中、小企业为目标客户。发放贷款应坚持“小额、分散”的原则，同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。小额贷款公司贷款投放情况统一纳入市金融办信息动态监测系统，及时掌握贷款流向。贷款利率上限不得超过司法部门规定的上限，下限按人民银行有关规定执行。
第十八条 小额贷款公司应执行国家统一的金融企业财务会计制度，应真实记录、全面反映业务活动和财务状况，编制财务会计报告，并提交权力机构审议。
第十九条 小额贷款公司贷款质量分类应当按照审慎、规范的原则，参照银行业金融机构实行五级分类制度，不断提高贷款分类的准确性和真实性。
第二十条 小额贷款公司应按要求充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率100%以上，全面覆盖风险，及时冲销坏账，真实反映经营成果。
第二十一条 小额贷款公司在经营过程中发生超过资本金10%以上的不良贷款，或发生超过资本金3%以上的可疑类以下（含可疑类）贷款，要尽快召开董事会研究处置，并向市金融办报送书面材料说明原因和处置办法，处置完毕后，将结果上报市金融办。
第二十二条 银行业金融机构应为小额贷款公司开立基本结算户或一般存款户，为小额贷款公司及其客户办理具体结算业务。贷款本金、利息结算均通过银行账户转账处理。不允许进行现金结算。小额贷款公司不得进行账外经营。
第二十三条 小额贷款公司在银行业金融机构开立基本账户后5个工作日内，应当将其开户行的名称、账号等基本情况报市金融办备案。市金融办、辖区小额贷款公司监管机构、开户行、小额贷款公司签定四方服务合作协议，明确各自权利、责任与义务。小额贷款公司开户行有义务配合市金融办监控小额贷款公司的资金流向，并定期提供相关资料。一旦有不明用途的资金大量流入，开户行要及时将有关情况告知市金融办。
第二十四条 小额贷款公司的设立申报实行媒体公示制度，要在当地报刊和金融办网站公示主发起人和股东名单，接受社会公众监督，检验股东信用及股本金的合法合规性。
第二十五条 小额贷款公司应按市金融办的要求，建立健全信息公开披露制度，包括定期向公司股东、相关主管部门、合作的银行业金融机构等披露由会计师事务所审计的财务报告以及年度经营成果、融资信息、重大事项等内容。
第二十六条 小额贷款公司要有固定的经营场所。经营场所应有足够经营的面积。经营场所必须配置必要的监控设备和保安力量，加强防盗和防火设施建设，消防及安全设施应齐全，并符合安全经营的要求。公司应在经营场所内醒目位置公开悬挂开业批复文件、营业执照，并悬挂本机构不吸收公众存款、不违规经营、严格遵守《公司法》、诚实守信等公开承诺标示牌。
第五章 监管方式
第二十七条 小额贷款公司监管应遵循风险监管和合规监管相结合、持续性监管和把握总体风险相结合、定性监管和定量监管相结合的原则。
第二十八条 市金融办和各辖区小额贷款公司监管机构应依据有关法律、法规，对小额贷款公司风险管理、内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、合规经营等方面实施持续、动态监管，切实履行监管职责和风险处置责任。
第二十font-size: 16.0pt; mso-fareast-font-family: 黑体"> 市金融办和各辖区小额贷款公司监管机构要采取现场检查、非现场监管、约见谈话、风险评价等方式，加强对小额贷款公司的监管，并加强监管信息交流：
（一）市金融办定期组织对小额贷款公司进行检查，一般每年进行2次常规性全面检查；对于风险较大、问题较多的公司，实行阶段性的重点专项检查。现场检查前应制发书面通知，检查时应不少于2人，检查人员与被检查小额贷款公司有利害关系的，应当回避。现场检查可采取查验复制有关文件、账册、单据、计算机系统信息、问询有关人员等方式进行。小额贷款公司应自觉接受检查。
（二）市金融办和各辖区小额贷款公司监管机构应建立小额贷款公司风险评价制度，建立与小额贷款公司董事会、高管层的定期磋商制度，定期对小额贷款公司进行综合评价，及时反馈监管意见，进行风险提示，加强经营指导。市金融办应定期汇总全市小额贷款公司的经营管理情况，向小额贷款公司监管联席会议通报。
（三）各小额贷款公司应于每月初2个工作日（节假日顺延）内向辖区监管机构报送上月业务经营情况等报表，辖区监管机构在3个工作日内汇总后报市金融办。
（四）市金融办应于每月初8个工作日（节假日顺延）内向省政府金融办报送本区域内小额贷款公司业务经营情况等报表。重大问题应及时上报市政府和省政府金融办。
（五）在市金融办网站公布已开业小额贷款公司名称及经营地址、举报电话，接受社会监督。
第三十条 市金融办和各辖区小额贷款公司监管机构应强化对小额贷款公司主要负责人和关键岗位人员的行为监管，采取约见谈话、考核等方式，不定期开展履职行为评价。对有违法违规行为和不胜任工作的人员，报请上级主管部门取消高管任职资格、建议小额贷款公司作出解聘或罢免的决定。
第三十一条 小额贷款公司出现本细则第四条所列的违法违规行为的，由市、县区政府金融办或指定机构依照《中华人民共和国公司法》等有关法律法规实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十二条 各有关部门工作人员应当依法保守国家秘密，并有义务为其监督管理的小额贷款公司及其客户保守商业秘密。
第三十三条 各有关监管部门应当提高办事效率，确保监管时效。
第六章 附 则
第三十四条 本细则由市金融办负责解释。
第三十五条 本细则自发布之日起施行。
